Теперь для открытия счета визит в отделение или личная встреча с представителем банка не требуется.
Будут использоваться такие способы верификации, как BankID НБУ, квалифицированная электронная подпись, видеотрансляция, платеж с собственного счета на отдельный счет банка, считывание данных с чипа биометрического документа, верификация данных в бюро кредитных историй.
Работник банка может по видеосвязи пообщаться с клиентом и проверить у него документы.
Если у клиента есть биометрический паспорт или ID-карта, то банк считает данные с чипа и проверит соответствие лица. Другой способ — визуальная оценка документа и логическая проверка данных.
Если есть только паспорт старого образца, банк визуально оценит документ, посмотрит на фотографию и на видео, и проведет дополнительную проверку с помощью BankID НБУ и других вышеупомянутых способов.
При верификации юрлиц нужно понимать, кто является конечным бенефициарным владельцем предприятия. Ранее банки для этого использовали преимущественно информацию из Единого реестра юридических лиц, физических лиц — предпринимателей и общественных формирований. Сейчас банки должны использовать информацию не только из этого реестра, но и из других источников.
Напомним, банки должны оценивать финансовые операции клиентов, отмечая, насколько они соответствуют заявленному виду деятельности. В первую очередь это скажется на теневом бизнесе.
Добавить комментарий
Для отправки комментария вам необходимо авторизоваться.