Тепер для відкриття рахунку не потрібно приходити у відділення і особисто зустрічатись з представником банку.
Використовуватимуться такі способи верифікації, як BankID НБУ, кваліфікований електронний підпис, відеотрансляція, платіж з власного рахунку на окремий рахунок банку, зчитування даних з чіпа біометричного документа, верифікація даних в бюро кредитних історій.
Працівник банку може по відеозв’язку поспілкуватися з клієнтом і перевірити у нього документи.
Якщо у клієнта є біометричний паспорт або ID-карта, то банк зчитає дані з чіпа і перевірить відповідність обличчя. Інший спосіб – візуальна оцінка документа і логічна перевірка даних.
Якщо є тільки паспорт старого зразка, банк візуально оцінить документ, подивиться на фотографію і на відео, і проведе додаткову перевірку за допомогою BankID НБУ та інших вищезазначених способів.
При верифікації юросіб треба розуміти, хто є кінцевим бенефіціарним власником підприємства. Раніше банки для цього використовували переважно інформацію з Єдиного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб – підприємців та громадських формувань. Зараз банки повинні використовувати інформацію не тільки з цього реєстру, а й з інших джерел.
Нагадаємо, банки мають оцінювати фінансові операції клієнтів, відзначаючи, наскільки вони відповідають заявленому виду діяльності. В першу чергу це позначиться на тіньовому бізнесі.
Залишити відповідь
Щоб відправити коментар вам необхідно авторизуватись.