Ситуация в Сенс Банке: почему НБУ не может сразу уволить руководителя финмониторинга

Национальный банк публично разъяснил свою роль в ситуации вокруг Сенс Банка, подчеркнув, что действует исключительно в рамках закона, отслеживает развитие событий и фиксирует установленные факты в рамках надзорных процедур, сообщает Maanimo со ссылкой на Минфин. Регулятор также напомнил, что кроме тайны досудебного расследования закон защищает банковскую тайну, в частности данные, которые НБУ получает во время надзорных действий.

Границы полномочий регулятора

Поводом для заявления стало требование немедленно отстранить и уволить руководителя Департамента финансового и валютного мониторинга Сенс Банка Людмилу Снигур, которое выдвинул народный депутат Ярослав Железняк. Национальный банк объяснил, что не может сам увольнять работников банка: он лишь требует увольнения или отстранения отдельных категорий должностных лиц и только по определенным законом основаниям. Для руководителей банка таким основанием является несоответствие квалификационным требованиям или выявленные нарушения, для других определенных законом должностных лиц — отстранение как мера воздействия по результатам надзорных действий. Публичные заявления или предположения основанием быть не могут, а для применения статьи 73 Закона «О банках и банковской деятельности» нужны зафиксированные факты.

Какие шаги уже сделаны

Инструменты быстрого реагирования у регулятора все же есть: по законодательству и Положению № 346 он может требовать от банка немедленно устранить недостатки, улучшить корпоративное управление, системы управления рисками и внутренний контроль. Воспользовавшись этими полномочиями, НБУ направил банку официальное письмо с требованием отстранить Людмилу Снигур. Параллельно продолжается открытое производство относительно вмешательства в операционные системы банка, и о дальнейших шагах регулятор проинформирует Временную следственную комиссию Верховной Рады.

Контекст ситуации такой: 19 августа НАБУ и САП сообщили о спецоперации по разоблачению преступной организации, которая, по версии следствия, действовала под руководством действующего и бывшего народных депутатов при участии высокопоставленных чиновников Офиса Президента и руководства государственного Сенс Банка. На следующий день Верховная Рада 155 голосами поддержала вызов главы НБУ Андрея Пышного для доклада по этому делу.