Ситуація в Сенс Банку: чому НБУ не може одразу звільнити керівницю фінмоніторингу

Національний банк публічно роз’яснив свою роль у ситуації навколо Сенс Банку, підкресливши, що діє виключно в межах закону, відстежує перебіг подій і фіксує встановлені факти в рамках наглядових процедур, повідомляє Maanimo з посиланням на Мінфін. Регулятор також нагадав, що крім таємниці досудового розслідування закон захищає банківську таємницю, зокрема дані, які НБУ отримує під час наглядових дій.

Межі повноважень регулятора

Поводом для заяви стала вимога негайно відсторонити й звільнити керівницю Департаменту фінансового та валютного моніторингу Сенс Банку Людмилу Снігур, яку висунув народний депутат Ярослав Железняк. Національний банк пояснив, що не може сам звільняти працівників банку: він лише вимагає звільнення або відсторонення окремих категорій посадових осіб і тільки на визначених законом підставах. Для керівників банку такою підставою є невідповідність кваліфікаційним вимогам або виявлені порушення, для інших визначених законом посадовців — відсторонення як захід впливу за результатами наглядових дій. Публічні заяви чи припущення підставою бути не можуть, а для застосування статті 73 Закону «Про банки та банківську діяльність» потрібні зафіксовані факти.

Які кроки вже зроблені

Інструменти швидкого реагування в регулятора все ж є: за законодавством і Положенням № 346 він може вимагати від банку негайно усунути недоліки, покращити корпоративне управління, системи управління ризиками та внутрішній контроль. Скориставшись цими повноваженнями, НБУ направив банку офіційний лист із вимогою відсторонити Людмилу Снігур. Паралельно триває відкрите провадження щодо втручання в операційні системи банку, і про подальші кроки регулятор інформуватиме Тимчасову слідчу комісію Верховної Ради.

Контекст ситуації такий: 19 серпня НАБУ та САП повідомили про спецоперацію з викриття злочинної організації, яка, за версією слідства, діяла під керівництвом чинного та колишнього народних депутатів за участю високопосадовців Офісу Президента й керівництва державного Сенс Банку. Наступного дня Верховна Рада 155 голосами підтримала виклик голови НБУ Андрія Пишного для доповіді щодо цієї справи.