НБУ намерен усилить надзор за операциями с наличностью

Национальный банк Украины начал публичное обсуждение нового проекта постановления, который должен обновить и усилить требования к получению юридическими лицами лицензий на проведение операций с наличными средствами. Документ предусматривает пересмотр подходов к оценке деловой репутации участников рынка и совершенствование механизмов лицензирования, сообщает регулятор со ссылкой на пресс-службу регулятора.

Основные нововведения, предложенные НБУ

В подготовленном проекте речь идёт о существенном обновлении критериев, по которым будут оценивать надёжность и репутацию компаний и связанных с ними лиц. Среди ключевых предложений:

• Расширение перечня признаков небезупречной репутации физических лиц, связанных с профессиональной или хозяйственной деятельностью, занимающих руководящие должности или владеющих существенным участием, включая коллекторские компании и другие юрлица, деятельность которых НБУ относит к финансовым или платёжным услугам.
• Бессрочное применение некоторых признаков небезупречной репутации в отношении лиц, занимавших руководящие должности или имевших существенное участие в финансовых учреждениях.
• Расширение перечня критериев, по которым определяется небезупречная профессиональная репутация физических лиц.
• Уточнение требований к руководителям обособленных подразделений, включая департаменты инкассации, обработки и хранения наличности.
• Обновление требований к подаче анкетных данных, подтверждающих деловую репутацию юрлиц и физлиц.
• Регулирование полномочий и требований к временно исполняющим обязанности руководителей, главных бухгалтеров и руководителей подразделений, связанных с наличными операциями.

В контексте нововведений НБУ рассматривает возможность усиления ответственности для участников рынка, работающих в сфере обращения наличности. Эти изменения, по замыслу регулятора, должны сделать рынок более прозрачным и безопасным.

Цель и сроки обсуждения

Документ разработан для согласования правил оценки деловой репутации участников рынка с нормами, установленными в Положении об авторизации поставщиков финансовых услуг. Это позволит сделать подход НБУ более структурированным и последовательным.

Публичное обсуждение предложенных изменений продлится до 24 ноября 2025 года. Нацбанк будет принимать предложения и замечания от физических и юридических лиц до указанной даты.