НБУ має намір посилити нагляд за операціями з готівкою

Національний банк України розпочав громадське обговорення нового проєкту постанови, який має оновити та посилити вимоги щодо отримання юридичними особами ліцензій на проведення операцій з готівковими коштами. Документ передбачає перегляд підходів до оцінювання ділової репутації учасників ринку та вдосконалення механізмів ліцензування, повідомляє регулятор з посиланням на пресслужбу регулятора.

Основні нововведення, запропоновані НБУ

У підготовленому проєкті йдеться про істотне оновлення критеріїв, за якими оцінюватимуть надійність та репутацію компаній і пов’язаних із ними осіб. Серед ключових пропозицій:

• Розширення переліку ознак небездоганної репутації фізичних осіб, які пов’язані з професійною чи господарською діяльністю, обіймають керівні посади або володіють істотною участю, зокрема в колекторських компаніях чи інших юридичних особах, діяльність яких НБУ відносить до фінансових чи платіжних послуг.

• Безстрокове застосування деяких ознак небездоганної репутації щодо осіб, що займали керівні ролі або мали істотну участь у фінансових установах.

• Розширення переліку критеріїв, за якими визначається небездоганна професійна репутація фізичних осіб.

• Уточнення вимог до керівників відокремлених підрозділів, що включають департаменти інкасації, обробки та зберігання готівки.

• Оновлення вимог до подання анкетних даних, які підтверджують ділову репутацію юридичних і фізичних осіб.

• Регулювання повноважень та вимог до тимчасових виконувачів обов’язків керівників, головних бухгалтерів і керівників підрозділів, пов’язаних із готівковими операціями.

У контексті нововведень НБУ розглядає можливість посилення відповідальності для учасників ринку, що працюють у сфері обігу готівки. Саме ці зміни, за задумом регулятора, мають зробити ринок прозорішим і безпечнішим.

Мета та строки обговорення

Документ розроблено для узгодження правил оцінки ділової репутації учасників ринку з нормами, встановленими у Положенні про авторизацію постачальників фінансових послуг. Це дозволить зробити підхід НБУ більш структурованим і послідовним.

Громадське обговорення запропонованих змін триватиме до 24 листопада 2025 року. Нацбанк прийматиме пропозиції та зауваження від фізичних та юридичних осіб до вказаної дати.