В 2025 году Национальный банк Украины существенно усилил контроль за соблюдением правил финансового мониторинга. В течение года регулятор применил к банкам и небанковским финансовым учреждениям 158 мер воздействия на общую сумму 586 млн грн, сообщает регулятор со ссылкой на исследование YouControl.
Наибольшие финансовые потери понес именно банковский сектор. На банки пришлось 426,3 млн грн штрафов, или более 72% от всего объема взысканий, наложенных в прошлом году. В целом жесткие санкции НБУ затронули 29 банков, в отношении которых было принято 71 решение о применении мер воздействия. В то же время наибольшее количество нарушений регулятор зафиксировал среди финансовых компаний. В 2025 году 49 таких учреждений получили 67 решений от Нацбанка. Несмотря на это, сумма штрафов в этом сегменте оказалась значительно меньшей, чем у банков, — 56,1 млн грн.
Другие участники финансового рынка также не остались без внимания НБУ, хотя размер санкций для них был ощутимо ниже. Так, ломбарды и страховые компании уплатили чуть более чем по 6 млн грн штрафов каждый сегмент. Среди кредитных союзов только одно учреждение было оштрафовано, пополнив бюджет на 500 тыс. грн.
За что наказывал регулятор
Структура штрафов свидетельствует, что Нацбанк прежде всего реагировал на слабые места во внутренних процедурах финансовых учреждений. Чаще всего нарушения касались проверки клиентов и выполнения требований KYC и EDD. Именно эти недостатки стали главной причиной для применения санкций в 2025 году. По данным аналитиков YouControl, НБУ зафиксировал 58 случаев ненадлежащей проверки клиентов или отсутствия углубленного анализа рисков. Во многих случаях учреждения не могли четко объяснить экономическую суть операций своих клиентов, не учитывали сомнительное происхождение средств или неправильно оценивали уровень риска.
Для регулятора такие нарушения являются одним из ключевых индикаторов потенциального отмывания средств. Именно поэтому пренебрежение базовыми принципами финмониторинга, в частности правилом «знай своего клиента», приводило к наиболее ощутимым штрафам.
Как менялось давление НБУ в течение года
В течение 2025 года санкционная активность Нацбанка распределялась неравномерно. В отдельные месяцы количество решений и объем штрафов были умеренными, однако в целом в течение года давление на нарушителей усиливалось.
Такая динамика свидетельствует о том, что регулятор не только фиксировал отдельные нарушения, но и системно усиливал надзор за соблюдением законодательства в сфере финансового мониторинга. Для банков и других финансовых учреждений это означает, что требования к процедурам проверки клиентов, оценке рисков и внутреннему контролю в дальнейшем будут только расти.
Добавить комментарий
Для отправки комментария вам необходимо авторизоваться.