Министерство финансов Украины прокомментировало применение правил финансового мониторинга при операциях с недвижимостью на фоне обсуждений о якобы новых ограничениях для граждан и участников рынка. Как отмечают в ведомстве, речь идет не о введении новых норм, а о разъяснении уже действующих требований, сообщает регулятор со ссылкой на официальную позицию Минфина.
В министерстве подчеркнули, что правила финансового мониторинга в этой сфере действуют уже не первый год в соответствии с Законом № 361-IX. В частности, субъектами первичного финансового мониторинга давно считаются риелторы и компании, сопровождающие сделки купли-продажи недвижимости, а также операции аренды в случаях, когда ежемесячная сумма превышает 400 тысяч гривен.
Отдельно в Минфине обратили внимание, что распространенный тезис об обязательном информировании обо всех сделках на сумму свыше 400 тысяч гривен не соответствует действительности. Риелторы, в отличие от банковских учреждений, не обязаны отчитываться о каждой такой операции. Их обязанность заключается в уведомлении Госфинмониторинга только о тех финансовых действиях или попытках их проведения, которые имеют признаки подозрительности.
В ведомстве также пояснили, что для работы риелторов предусмотрен риск-ориентированный подход. Это означает, что оценка операций осуществляется по определенным критериям риска, а сама процедура финансового мониторинга регулируется отдельными положениями для субъектов, деятельность которых контролирует Минфин.
Причиной актуального обращения к рынку в министерстве назвали не появление новых правил, а технические и организационные изменения. Речь идет об обновленных с 2 февраля 2026 года механизмах информационного взаимодействия с Госфинмониторингом через ИКС «Е-кабинет системы финансового мониторинга», а также о необходимости проверить, все ли субъекты, на которых распространяется действие Закона № 361-IX, надлежащим образом встали на учет.
Еще одно распространенное утверждение, которое опровергли в Минфине, касается так называемого «тройного контроля» при сделках с недвижимостью. В министерстве подчеркнули, что информация об одновременном контроле сделки со стороны нотариуса, оценщика и риелтора подается некорректно. В частности, оценщики вообще не относятся к субъектам финансового мониторинга согласно действующему законодательству.
В Минфине заверяют, что государственное регулирование в этой сфере направлено не на создание лишнего давления на добросовестных участников рынка. Главная цель — обеспечить прозрачность финансовых операций и выполнение требований законодательства по предотвращению отмывания доходов.
Для граждан это, по словам министерства, не означает введения полного контроля над всеми операциями с недвижимостью. В то же время для риелторов и профильных компаний это является напоминанием о необходимости работать в рамках законодательных требований и надлежащим образом выполнять правила финансового мониторинга.
Добавить комментарий
Для отправки комментария вам необходимо авторизоваться.