Вкладай відповідально: ТОП-5 інвесторів-легенд фінансового ринку

Бенджамін Грем (Грехем), Graham-Newman Partnership

Якщо хтось не знає, Грем – дуже відомий економіст і професійний інвестор родом з США. Багато хто до цих пір звуть його батьком вартісного інвестування.

Як же він досяг такого запаморочливого успіху в фінансовому світі? Бенджамін почав свою кар’єру, працюючи посильним (кур’єром) в звичайній брокерській конторі Newburger, Henderson & Loeb. При всій крутості назви цієї фірми, отримував він всього 12 доларів на тиждень. Також крім доставки в його обов’язки входило щодня позначати курси облігацій і акцій на котирувальній дошці. Завдяки таким успіхам в роботі вже у 1919 році його щомісячних дохід становив близько 600 тис. доларів.

А так як ніколи не можна зупинятися на досягнутому, в 1926 році Грем спільно з Джеромом Ньюменом створює інвестиційне товариство. До слова, в майбутньому саме ця фірма наймала на роботу Уоррена Баффета, але про нього трохи пізніше.

Крім плідної роботи в своїй компанії Graham-Newman, Бенджамін до 1956 року викладав у Колумбійському університеті курс «Фінанси».

Все своє досить довге життя (помер у 82 роки) він закликав інвесторів проводити фундаментальна відмінність між інвестиціями і спекуляціями. Тому що в його розумінні, справжня інвестиція – це операція, яка заснована на детальному аналізі фактів, перспектив, безпеки вкладень і істотних доходів в кінці. Решта ж трактувань підпадали під термін «спекуляція».

Пітер Лінч, Fidelity Investments

Дуже відомий своєю фразою: «Інвестуй тільки в те, в чому розбираєшся».

У багатьох успішних людей життя було «не цукор». Не виняток і Лінч, який почав заробляти собі на життя вже в 11 років. Перша робота була в гольф-клубі, де хлопчик носив ключки місцевих бізнесменів. Там же можна було почути цікаві розмови про інвестиції, фондовий ринок і покупці/продажу акцій.

Прослуховування таких “лекцій” не пройшло дарма, і в 19 років він купив свої перші акції компанії вантажних авіаперевезень Flying Tigers Airlines. Одна акція на момент покупки коштувала 7 доларів, а всього через рік виросла до 33 доларів. Завдяки інвестиціям в цю компанію Лінч зміг оплатити MBA в Уортонській школі бізнесу Пенсільванського університету.

З 1977 по 1990 роки, поки Пітер Лінч очолював фонд Magellan, його прибутковість склала 29,2% річних, обсяг активів збільшився з 18 млн до 14 млрд дол., що перетворило Magellan в найбільший фонд в світі.

У 46 років Пітер, незважаючи на приголомшливий успіх у фінансовій справі, вирішив відійти від справ і зануритися в благодійність.

Білл Гросс, PIMCO

Карти гроші два стволи. Мабуть, до цього інвестору це цілком можна застосувати, адже перший капітал він заробив, граючи в блекджек в Лас-Вегасі. Саме в такій грі можна відчути в собі фінансову жилку, адже Білл зумів за кілька місяців збільшити капітал з 200 до 10 тис. доларів.

У 1971 році він почав працювати аналітиком в Pacific Mutual Life Insurance Co., після отримання ступеня MBA в управлінській бізнес-школі Каліфорнійського університету в Лос-Анджелесі. Через кілька років зміг отримати диплом Chartered Financial Analyst.

Також Білл Гросс створив найбільший фонд облігацій в світі Total Return Fund. Активи фонду перевищували 292 млрд доларів, а статки оцінюють у 2,3 млрд «зелених».

На жаль, не всі успішні люди можуть перебувати на піку перманентно, і епоха Гросса вже далеко в минулому. У кар’єрі інвестора стався збій. Це було очевидно, коли він зі скандалом залишав компанію Pimco. Але і до скандалу він примудрився втратити більшу частину активів Total Return Fund.

Сьогодні Біллу Гроссу 75 років, він керує сімейним благодійним фондом, розмір якого становить 390 млн доларів.

Уоррен Баффет, Berkshire Hathaway

“Провидець”, “Чарівник з Омахи” або “Оракул з Омахи” – при першому прочитанні не виникає ніякої асоціації з грошима, але вона є. Все це про одне з найбагатших підприємців в світі і другому за розміром статку громадянина США – Уоррене Баффетт. Крім того, Уоррена вважають найбільшим благодійником за всю історію людства.

Він почав пробувати свої сили на біржі в віці 11 років разом з сестрою Доріс. Вони придбали три акції Cities Service по ціні 38,25 доларів за штуку. Спочатку справи йшли не дуже вдало, ціна опустилася до 27 доларів, а пізніше виросла до 40. Баффетт вирішив їх продати для отримання першого прибутку. Правда, через пару днів ціна піднялася ще до 202 доларів.

Перший капітал в 10 тисяч доларів він заробив на досить вигідну угоду – встановив автомати для пинбола в місцевих барбершопах.

Надалі він купував тільки ті компанії, які приносили прибуток ще десятки років. Сам же мільярдер говорив: «Кращий час для продажу акцій моїх компаній – ніколи».

У 1976 році Баффетт придбав National Indemnity Co, потім GEICO, виклавши за покупку 8,6 млн і 17 млн доларів. В період біржового кризи в 1973-му придбав за 11 млн доларів акції газети «Washingto Post», яку, до речі, розносив ще хлопчиком, заробивши за рік 1,5 тис. американських грошей.

А два роки тому інвесткомпанія Berkshire Hathaway придбала ізраїльську фармацевтичну компанію Teva за 358 млн дол. і акції Apple за 31,2 млн доларів.

Чарльз Мангер, Berkshire Hathaway

Так-так, ще один багач з Berkshire Hathaway. У 1962 році Чарльз створив інвестиційне товариство, яке досить сильно схоже на суспільство Баффета. Здебільшого він інвестував в ті акції, які котирувалися на біржі з великою знижкою. У період з 1962 по 1975 роки компанія давала 19,8% в рік. Вона була настільки успішною, що в той період часу цей відсоток в 4 рази перевищував показники ринку.

Бізнес розширювався, і в 1976 році Berkshire и Blue Chip Stamps прийняли рішення об’єднатися. Чарльз Мангер зайняв пост віце-голови ради директорів. Сьогодні він як і раніше займати свій пост в компанії Berkshire Hathaway.

Раніше він також виконував обов’язки голови ради директорів Wesco Financial, яка на 80% належала Berkshire і володіла акціями тих же компаній, а потім в 2011 була повністю поглинута Berkshire Hathaway.