Національний банк України розпочав громадське обговорення нового проєкту постанови, який має оновити та посилити вимоги щодо отримання юридичними особами ліцензій на проведення операцій з готівковими коштами. Документ передбачає перегляд підходів до оцінювання ділової репутації учасників ринку та вдосконалення механізмів ліцензування, повідомляє регулятор з посиланням на пресслужбу регулятора.
Основні нововведення, запропоновані НБУ
У підготовленому проєкті йдеться про істотне оновлення критеріїв, за якими оцінюватимуть надійність та репутацію компаній і пов’язаних із ними осіб. Серед ключових пропозицій:
-
Розширення переліку ознак небездоганної репутації фізичних осіб, які пов’язані з професійною чи господарською діяльністю, обіймають керівні посади або володіють істотною участю, зокрема в колекторських компаніях чи інших юридичних особах, діяльність яких НБУ відносить до фінансових чи платіжних послуг.
-
Безстрокове застосування деяких ознак небездоганної репутації щодо осіб, що займали керівні ролі або мали істотну участь у фінансових установах.
-
Розширення переліку критеріїв, за якими визначається небездоганна професійна репутація фізичних осіб.
-
Уточнення вимог до керівників відокремлених підрозділів, що включають департаменти інкасації, обробки та зберігання готівки.
-
Оновлення вимог до подання анкетних даних, які підтверджують ділову репутацію юридичних і фізичних осіб.
-
Регулювання повноважень та вимог до тимчасових виконувачів обов’язків керівників, головних бухгалтерів і керівників підрозділів, пов’язаних із готівковими операціями.
У контексті нововведень НБУ розглядає можливість посилення відповідальності для учасників ринку, що працюють у сфері обігу готівки. Саме ці зміни, за задумом регулятора, мають зробити ринок прозорішим і безпечнішим.
Мета та строки обговорення
Документ розроблено для узгодження правил оцінки ділової репутації учасників ринку з нормами, встановленими у Положенні про авторизацію постачальників фінансових послуг. Це дозволить зробити підхід НБУ більш структурованим і послідовним.
Громадське обговорення запропонованих змін триватиме до 24 листопада 2025 року. Нацбанк прийматиме пропозиції та зауваження від фізичних та юридичних осіб до вказаної дати.