«Время от времени мне сообщают об активности СБУ по поводу того, что мы якобы способствуем проведению транзакций от запрещенных казино. Вы могли слышать, вероятно, о таком явлении как мискодинг», – написал Гороховский.
Он пояснил, что банк борется с нелегальными транзакциями математическим способом, вычисляя платежи клиентов-игроманов и терминалы, которые закодированы как магазины, но на самом деле являются игровыми сайтами.
«Чтобы вычислить новый терминал, математическая модель должна получить хотя бы 500 транзакций, чтобы хоть что-нибудь предсказать. А запретные казино штампуют эти терминалы как горячие пирожки. Поэтому эта задача может быть выполнена только технологически», – добавил он.
Гороховский добавил, что в этом направлении больших успехов достиг Sens Bank. А большое количество карт monobank в таких транзакциях поясняется большим количеством карт банка в целом в любых операциях.
«Ну и нужно быть полным идиотом, чтобы имея бизнес стоимостью более миллиарда заниматься такой «падалью», – подытожил банкир.