Регулятор впроваджує нові стандарти в зв’язку з тим, що вступає в силу закон “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення”.
Через це нібито стане неможливо оплачувати комунальні послуги, переказувати гроші і здійснювати інші платіжні операції, як пишуть деякі засоби масової інформації.
Однак НБУ підкреслює, що вимоги закону не стосуються оплати ЖКП, податків, штрафів, інших обов’язкових зборів і платежів (незалежно від суми), оплати кредиту в сумі до 30 тисяч грн, грошових переказів для оплати товарів і послуг за допомогою картки\будь-якого іншого електронного платіжного засобу (сума не важлива, важлива наявність номера карти), а також зняття коштів з рахунку і всіх наявних перекладів в межах країни в сумі до 5 тисяч грн.
Стверджується, що оплата ЖКП є низькоризиковою операцією, відповідно до Національної оцінки ризиків. Такі операції вимагають мінімальної уваги і спрощених способів верифікації клієнтів.
НБУ вже розіслав банкам і небанківським установам відповідні роз’яснення. Регулятор порекомендував їм заздалегідь проаналізувати і привести у відповідність з нормами закону внутрішні процеси, налаштувати автоматизовані системи.
Нагадаємо, НБУ в березні оновив список найважливіших платіжних систем.